Bagaimana untuk mula melabur di Malaysia

Pelaburan adalah penting untuk mencapai pertumbuhan berterusan dan kestabilan kewangan. Walaupun pelabur baru mempunyai banyak pilihan pelaburan di Malaysia, mereka boleh memilih di antara sisi yang lebih selamat seperti unit amanah, dan sisi yang lebih berisiko namun lebih menguntungkan seperti dagangan Forex. Memulakan pelaburan di Malaysia dengan pengetahuan dan strategi pelaburan yang betul untuk pemula akan menjadi asas yang kukuh bagi kejayaan kewangan di masa hadapan.

Memahami asas pelaburan

Memahami strategi pelaburan asas adalah penting dalam membuat keputusan kewangan yang bijak di Malaysia. Selain daripada unit amanah dan Forex, anda boleh memilih daripada pilihan lain seperti bon dan dana bersama. Anda mesti melaksanakan penyelidikan yang mencukupi terlebih dahulu atau berkomunikasi dengan pakar untuk memaksimumkan potensi anda. Dengan memahami pilihan yang ada, anda boleh memilih kaedah yang terbaik untuk anda dan kewangan anda.

Melaburkan pendapatan anda mestilah menjadi keutamaan anda untuk kejayaan kewangan jangka panjang. Mula melabur dengan wang yang ada, kerana terdapat pilihan dengan keperluan deposit minimum yang rendah. Seorang pemula boleh melabur dalam pilihan risiko rendah seperti unit amanah untuk mendapatkan pengalaman.

Jenis dan strategi

• Saham atau ekuiti. Ini mewakili pemilikan dalam syarikat. Saham dan ekuiti menawarkan keuntungan modal dan potensi pendapatan dividen tetapi datang dengan risiko yang lebih tinggi.
• Bon atau sekuriti pendapatan tetap melibatkan peminjaman wang kepada syarikat atau kerajaan sebagai pertukaran untuk bayaran faedah tetap dan pemulangan modal pada tarikh matang.
• Fund dan ETF bersama adalah pelaburan kolektif yang mengumpulkan wang daripada ramai pelabur untuk membeli pelbagai aset, menawarkan kepelbagaian dan potensi risiko lebih rendah.

Anda juga harus memahami strategi utama:

• Terdapat pelaburan aktif dan pasif. Yang pertama melibatkan aktif membeli dan menjual sekuriti untuk mengatasi pasaran. Ia memerlukan perdagangan kerap dan yuran lebih tinggi kerana pengurusan aktif. Pelaburan pasif adalah pendekatan 'beli dan tahan' yang meniru indeks pasaran, menawarkan kos dan risiko yang lebih rendah.
• Pelaburan nilai fokus pada membeli aset terkurang nilai dengan prospek jangka panjang yang kukuh. Pelabur seperti Warren Buffett telah mempopularkan strategi ini.
• Pelaburan pertumbuhan mensasarkan syarikat dengan pendapatan atau pertumbuhan hasil yang pesat. Strategi ini sering digunakan dalam pasaran bull dan melibatkan saham harga tinggi dalam industri dinamik.
• Pelaburan pendapatan bertujuan untuk menjana aliran pendapatan yang stabil melalui saham yang membayar dividen, bon, dan pelaburan harta tanah.
• Diversifikasi menyebarkan pelaburan dalam pelbagai kelas aset (contohnya, saham, bon, harta tanah) dan sektor untuk mengurangkan risiko dan meningkatkan daya tahan portfolio.
• Purata kos dolar (DCA) melibatkan melabur jumlah tetap pada selang masa yang tetap, tanpa mengira keadaan pasaran, untuk mengurangkan risiko masa.
• Pertumbuhan berganda melabur semula pendapatan untuk mencapai pertumbuhan eksponen dari semasa ke semasa. Memulakan lebih awal dan mengekalkan sumbangan konsisten adalah kunci untuk memaksimumkan kesan ini.
• Pelaburan berasaskan matlamat menyelaraskan strategi pelaburan dengan objektif kewangan tertentu, seperti simpanan persaraan atau penjanaan pendapatan.

Setiap strategi mempunyai kelebihan dan kekurangan, dan pilihan bergantung kepada matlamat pelabur, toleransi risiko, dan jangka masa mereka.

Pilihan pelaburan di Malaysia

Banyak pilihan tersedia untuk melabur wang atau mengembangkan kekayaan anda; ada yang sesuai walaupun untuk pemula. Berikut, kami akan menerangkan tiga pilihan utama untuk pelaburan di Malaysia bagi pemula.

Forex

Ramai orang ingin tahu bagaimana untuk melakukan dagangan Forex di Malaysia. Jangan risau. Dagangan pertukaran asing adalah pilihan biasa bagi ramai pelabur di seluruh dunia. Kedua-dua pemula dan yang berpengalaman menggunakannya untuk mempelbagaikan portfolio mereka dan mendapat keuntungan dari pasaran mata wang yang sentiasa berubah.

Meskipun dagangan Forex melibatkan risiko, ia boleh dipelajari. Ia juga memerlukan jumlah permulaan yang kecil dan menawarkan potensi keuntungan yang cepat, menjadikannya menarik kepada pelabur.

Apabila berdagang Forex, anda secara asasnya menukar satu mata wang kepada yang lain untuk mendapat keuntungan dari turun naik nilai mata wang. Berikut adalah panduan langkah demi langkah tentang bagaimana untuk berdagang Forex:

1. Fahami asas-asas Forex. Forex didagangkan dalam pasangan, seperti EURUSD. Yang pertama adalah mata wang asas, dan yang kedua adalah mata wang sebut harga. Anda juga harus memahami tentang kedudukan panjang dan pendek: pergi panjang bermaksud membeli mata wang asas (apabila anda menjangka nilainya akan meningkat), manakala pergi pendek bermaksud menjualnya (apabila anda menjangka ia akan jatuh).
2. Pilih gaya dagangan:
   • Scalping bermaksud dagangan cepat untuk mendapat keuntungan daripada pergerakan harga kecil.
   • Dagangan harian adalah membuka dan menutup posisi dalam satu hari.
   • Dagangan swing adalah memegang posisi selama beberapa hari untuk menangkap pergerakan harga yang lebih besar.
   • Dagangan posisi adalah dagangan jangka panjang untuk mendapat keuntungan dari trend yang signifikan.
3. Buka akaun dagangan. Pilih broker yang dipercayai dan berlesen, seperti Octa, dengan antara muka yang mesra pengguna dan kos dagangan yang rendah. Masukkan dana ke akaun anda dengan jumlah diperlukan untuk mula berdagang. Di Octa, ia serendah 25 USD.
4. Pelajari strategi dagangan.
   • Analisis teknikal. Gunakan carta dan penunjuk untuk meramalkan pergerakan harga.
   • Analisis asas. Analisis berita ekonomi dan acara untuk meramalkan pergerakan mata wang.
   • Dagangan berita. Bertindak balas kepada pengumuman ekonomi dan pelepasan berita.

   Ini mungkin kedengaran rumit, tetapi belajar untuk berdagang adalah mudah dengan Octa. Platform ini menawarkan suapan analitik terbina dalam yang dipanggil Space dan menyediakan idea dan strategi dagangan harian percuma, yang mudah diikuti walaupun untuk pemula.

5. Letakkan henti dan had. Henti Rugi secara automatik menutup dagangan jika mencapai tahap kerugian tertentu. Pesanan ambil untung menutup dagangan apabila mencapai tahap keuntungan tertentu. Trailing Stops menyesuaikan Henti Rugi semasa dagangan bergerak memihak anda.
6. Pantau dan laraskan strategi anda. Kekal dimaklumkan tentang peristiwa ekonomi yang boleh mempengaruhi nilai mata wang.
7. Urus risiko. Gunakan leveraj dengan bijak, kerana ia boleh memperbesar kedua-dua keuntungan dan kerugian. Jika perlu, lindung nilai posisi untuk mengurangkan risiko.

Dagangan Forex melibatkan risiko, termasuk risiko kehilangan wang. Untuk meningkatkan peluang anda berjaya dalam bidang pelaburan ini, anda mesti memahami bagaimana dagangan Forex berfungsi, pilihan anda yang tersedia, dan bagaimana menilai risiko dan ganjaran pelbagai strategi perdagangan. Octa menawarkan banyak bahan pendidikan percuma seperti webinar langsung, kursus dan artikel untuk membantu anda belajar berdagang langkah demi langkah.

Mata wang kripto

Bitcoin, Ethereum, dan mata wang digital lain adalah antara pelaburan yang paling dicari dalam dunia digital. Ramai orang di Malaysia telah mula menggunakan aset digital seperti Bitcoin dan Ethereum disebabkan penerimaan dan penggunaan teknologi blockchain yang semakin meningkat. Perkembangan teknologi blockchain akan membawa kepada pertumbuhan dan kepelbagaian pasaran kripto yang lebih lanjut, menjadikannya bahagian penting dalam dunia kewangan yang berubah.

Anda bukan sahaja boleh membeli dan memegang kripto tetapi juga memperdagangkannya. Octa menawarkan 30+ pasangan dengan kripto untuk dagangan, yang bermakna anda boleh mendapat keuntungan bukan sahaja pada harga yang meningkat, tetapi juga pada harga yang menurun.

Unit amanah

Sehingga Mac 2024, industri pengurusan dana di Malaysia mengumumkan aset di bawah pengurusan adalah sebanyak RM1.04 trilion. Angka ini menekankan peranan unit amanah dalam membentuk pasaran pelaburan dinamik di Malaysia.

Bagi pemula yang mencari pilihan risiko rendah untuk melabur di Malaysia, unit amanah ialah pilihan yang baik. Unit amanah mengumpulkan dana ramai pelabur untuk membentuk kumpulan terpelbagaian yang diuruskan oleh pakar. Ini mengurangkan risiko yang terlibat dalam pelaburan dan memberikan pulangan yang stabil, menjadikannya pilihan yang baik.

Bagaimana untuk mula melabur di Malaysia

Negara ini menawarkan pelbagai peluang pelaburan dengan potensi pertumbuhan. Untuk memilih pelaburan yang sesuai, ambil kira faktor berikut:

Objektif peribadi anda. Tentukan tujuan anda, sama ada anda mahu berdagang secara berkala untuk memperoleh keuntungan jangka pendek atau mahukan apresiasi jangka panjang dengan memegang pelaburan untuk tempoh yang lebih lama. Keputusan anda berkaitan dengan pelaburan anda akan berbeza berdasarkan matlamat anda.

Toleransi risiko. Sebelum membuat pelaburan, adalah penting untuk menilai toleransi risiko anda. Walaupun pilihan berisiko tinggi seperti Forex mungkin menawarkan pulangan tinggi yang berpotensi, mereka boleh mendedahkan anda kepada kerugian jika anda tidak belajar sepenuhnya.

Rangka masa. Anda perlu memutuskan sama ada untuk melabur dalam aset jangka pendek atau jangka panjang. Kedua-duanya mempunyai kebaikan dan keburukan. Pilih yang paling sesuai dengan matlamat kewangan dan toleransi risiko anda. Mempertimbangkan jangka masa anda boleh membantu anda memutuskan sama ada untuk melabur untuk jangka pendek atau memilih pilihan jangka panjang dan modal yang diperlukan. Sebagai contoh, pelaburan jangka panjang mungkin memerlukan modal besar kerana kesan perubahan pasaran.

Pelbagaikan risiko. Jangan letakkan semua dana anda dalam satu aset. Urus dan kurangkan risiko dalam portfolio anda dengan melabur dalam beberapa kelas aset. Ini adalah salah satu cara terbaik untuk mencapai portfolio pelaburan yang terpelbagaian dengan baik.

Kesilapan biasa

Anda mungkin merosakkan kewangan anda dengan kesilapan berikut:

Mengambil tahap risiko yang salah. Jika anda mahu pelaburan dengan hasil tinggi, anda lebih baik memahami risiko di sebaliknya. Ramai pelabur membuat kesalahan dengan mengambil leveraj yang berlebihan, yang meningkatkan risiko dalam portfolio dan boleh menyebabkan kerugian besar jika pasaran mengalami penurunan.

Gagal untuk mempelbagaikan pelaburan. Jika anda meletakkan semua wang anda ke dalam satu aset, anda mempunyai sedikit peluang untuk berjaya jika pelaburan itu gagal. Dengan mendiversifikasi portfolio anda merentasi aset yang berbeza, anda mengurangkan risiko anda sekiranya beberapa pelaburan anda berprestasi buruk.

Pengabaian untuk menyemak strategi anda dengan kerap. Orang biasanya membuat pilihan pelaburan yang salah kerana mereka tidak menyemak prestasi mereka secara berkala. Pelabur harus sentiasa menilai portfolio mereka dan menyesuaikan untuk sejajar dengan matlamat kewangan dan selera risiko mereka.

Bagaimana membina rancangan pelaburan yang mampan

Untuk melabur di pasaran Malaysia, mesti komited, bersabar, dan berdisiplin untuk mencapai pertumbuhan mampan.

Untuk membina rancangan pelaburan mampan, pertimbangkan matlamat anda, toleransi risiko, jangka masa, melakukan penyelidikan, dan berunding dengan jurulatih kewangan. Jadikan ia satu titik untuk mengkaji pelaburan anda secara tetap dan membuat perubahan jika perlu. Sentiasa mendidik diri anda tentang trend pelaburan mampan dan amalan terbaik untuk membuat keputusan yang bijak.

Jika pelaburan anda didasarkan pada penyelidikan yang baik, ketenangan fikiran yang tidak dijangka anda akan tanpa batasan.

Pemikiran akhir

• Di Malaysia, para pelabur boleh memilih mana-mana pilihan pelaburan utama yang tersedia pada tahun 2025, seperti unit amanah, Forex, mata wang kripto, dan sebagainya.
• Apabila membuat keputusan pelaburan, adalah penting untuk mempertimbangkan objektif pelaburan anda, selera risiko, dan keadaan pasaran semasa.
• Kepelbagaian adalah kunci untuk mengurus risiko dan memaksimumkan pulangan. Oleh itu, adalah penting untuk mengetahui selok-belok dan kemungkinan kekurangan pelbagai kenderaan pelaburan.
• Mencari bantuan daripada penasihat kewangan yang berpengalaman boleh menjadikan strategi pelaburan anda lebih baik dengan memberi pandangan yang disesuaikan dan penilaian risiko.